Remesas SEPA
Órdenes de cobro por adeudo domiciliado y órdenes de pago por transferencia, generadas a partir de los vencimientos pendientes y listas para subir al banco.
Se seleccionan los vencimientos que entran en la remesa (por fecha, por cliente, por forma de pago) y el sistema produce el fichero en el formato normalizado que espera la entidad. Lo que antes era teclear transferencias de una en una, o cuadrar a mano un fichero que el banco rechaza por un dígito, pasa a ser un proceso de un par de clics.
Cada remesa queda registrada con sus efectos, así que se sabe qué se envió, cuándo y con qué resultado. Los recibos devueltos vuelven a la cartera con su motivo, sin perder el rastro de qué factura era ni cuántas veces se ha intentado cobrar.
Del vencimiento al fichero
Seleccionar, generar y subir: ese es todo el proceso
Los vencimientos que entran en la remesa se eligen con los filtros de siempre (por fecha, por cliente, por forma de pago, por importe) y el sistema produce el fichero normalizado que espera tu entidad.
Lo que desaparece es la parte que consume el tiempo y provoca los errores: teclear transferencias de una en una en la banca electrónica, copiar IBAN a mano o pelearse con un fichero que el banco rechaza entero por un dígito de control mal calculado. Los datos bancarios salen de la ficha del cliente o del proveedor, ya validados.
Cada remesa queda registrada con los efectos que la componen, así que después se sabe qué se envió, cuándo y con qué resultado.
Cobros y pagos
Adeudos para cobrar, transferencias para pagar
Son dos circuitos distintos que se manejan igual de bien desde el mismo sitio.
Órdenes de cobro
Los adeudos domiciliados cargan en la cuenta del cliente los vencimientos que le corresponden. Cada uno viaja con la referencia de su mandato y la información necesaria para que el cliente identifique el cargo en su extracto, que es lo que evita la mitad de las devoluciones por desconocimiento.
Órdenes de pago
Las transferencias liquidan a proveedores y acreedores en una sola operación, agrupando varios vencimientos del mismo destinatario cuando procede. La remesa se prepara con antelación y se envía el día que toca.
En ambos casos, los efectos cambian de estado al remesarse, así que la cartera refleja lo que está en curso y no vuelve a incluirlo en la siguiente remesa.
Devoluciones
Un recibo devuelto no puede desaparecer del mapa
Cuando un adeudo vuelve, el efecto regresa a la cartera con su motivo de devolución y sus gastos, y conserva el vínculo con la factura que lo originó. Sin eso, el recibo devuelto se convierte en un apunte suelto en el banco que alguien tiene que investigar.
Con el efecto vivo otra vez, el circuito de reclamación continúa donde estaba: se ve cuántos intentos de cobro lleva, qué se pactó con el cliente y si procede volver a remesarlo o gestionarlo de otra forma.
Y como los movimientos del banco entran solos por la conciliación, la devolución se detecta cuando ocurre y no al cuadrar el mes siguiente.
Resolviendo dudas
Preguntas frecuentes
Las respuestas a lo que más nos preguntan.
¿Qué formato genera para el banco?
El fichero normalizado SEPA que espera la entidad, tanto para órdenes de cobro por adeudo domiciliado como para órdenes de pago por transferencia. Los datos bancarios salen de la ficha del cliente o del proveedor, ya validados, así que no hay IBAN tecleados a mano.
¿Cómo elijo qué entra en cada remesa?
Con los filtros de siempre sobre los vencimientos pendientes: por fecha, por cliente, por forma de pago o por importe. Al remesarse, los efectos cambian de estado, de modo que la cartera refleja lo que está en curso y no vuelve a incluirlo en la siguiente remesa.
¿Puedo pagar a varios proveedores de una vez?
Sí, la remesa de transferencias liquida a proveedores y acreedores en una sola operación, agrupando varios vencimientos del mismo destinatario cuando procede. Se prepara con antelación y se envía el día que toca.
¿Qué pasa si el cliente devuelve el recibo?
El efecto vuelve a la cartera con su motivo de devolución y sus gastos, sin perder el rastro de qué factura era ni cuántas veces se ha intentado cobrar. Como los movimientos del banco entran solos por la conciliación, se detecta cuando ocurre y no al cuadrar el mes siguiente.
Contabilidad y finanzas
Las facturas se contabilizan solas, los modelos de la AEAT salen de datos reales y el banco se concilia casi entero. Con Verifactu, TicketBAI y SII resueltos.
Verifactu
Cumplimiento del reglamento Verifactu de la Agencia Tributaria: cada factura genera un registro de facturación firmado y encadenado con el anterior, con su código QR y, si eliges esa modalidad, su envío inmediato a la AEAT.
Ver el móduloTicketBAI
Cumplimiento de TicketBAI para facturar ante las haciendas forales del País Vasco: firma electrónica de cada factura, encadenamiento de registros, código QR y envío a la administración que corresponda.
Ver el móduloSII (AEAT)
Suministro Inmediato de Información del IVA: los libros registro de facturas emitidas y recibidas se comunican a la Agencia Tributaria dentro de plazo, sin trabajo manual.
Ver el móduloConciliación Bancaria
Conecta con tus bancos, descarga los movimientos sin que nadie exporte un fichero y los concilia automáticamente contra cobros, pagos y apuntes contables.
Ver el móduloCartera de Cobros y Pagos
Todos los efectos y vencimientos en un sitio: qué queda por cobrar, qué por pagar, cuándo vence cada cosa y en qué estado está.
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